成都银行 2022年中报点评：成长势头向好，盈利高增东吴证券 2022-08-31 附下载_公司研究_报告

成都银行 2022年中报点评：成长势头向好，盈利高增东吴证券 2022-08-31 附下载

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发布机构：东吴证券发布时间：2022-08-31大小：738.23 KB页数：共4页上传日期：2022-09-01语言：中文简体

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摘要：成都银行(601838)核心指标： 8 月 29 日成都银行发布 2022 年半年报，实现营业收入 99.95亿元，同比增速 17.02%；归母净利润 44.57 亿元，同比 31.52%。盈利强劲，ROE 领先同业。2022 年上半年，成都银行实现营业收入 99.95亿元，同比增速 17.02%，较 Q1 小幅下降 0.63bp，在已公布营收增速的35 家上市银行中排名第 7；归母净利润 44.57 亿元，同比增速 31.52%，较 Q1 大幅上升 2.69 个百分点，在已公布营收增速的 33 家上市银行中排名第 2； ROE 达 8.37%，位居上市银行第 1 位。规模扩张延续，存贷两旺。 2022 年上半年，成都银行总资产、生息资产、贷款同比增速分别为 21.4%、 21.5%、 32.6%，较 Q1 分别变化 4.04、 4.12、-0.78pct。企业贷款同比增速 38.4%，维持强劲增速，其中租赁和商业服务、水利环境和公共设施管理业、房地产业分别占比 30.7%、 23.3%、9.2%，较上年末分别变化 1.7、 -1.5、 0.6pct，基建发力明显。个人贷款同比增速 20.6%，其中个人住房贷款占 82.1%，较上年末下降 4pct。存款方面，存款同比增速 21.8%，较 Q1 下降 0.28pct，其中活期存款占比45.4%，较 Q1 提高 2.9pct，活期率进一步上升。净息差小幅收窄。成都银行净息差 2.07%，较上年末下降 6bp。其中，生息资产平均收益率 4.3%，较上年末下行 2bp，主因今年稳增长， LPR下行，银行让利实体经济；计息负债成本率为 2.26%，较上年末上行 9bp，主因公司类存款成本上行。资产质量优异，不良下降。成都银行不良贷款余额 37.86 亿元，不良率0.83%，分别较 Q1 下降 0.16 亿元、 8bp，拨备覆盖率 474%，较 Q1 上行 38.75pct，在经济下行期依然保持较好的资产质量。但房地产下行对资产质量造成一定拖累，房地产对公和个人住房贷款不良率较上年末分别上行 125、 8bp。中收增长强劲，多元利润中心逐步释放。手续费及佣金净收入 3.65 亿元，同比大幅增长 35.84%，理财产品、国际业务等业务领域多点开花，截至 2022 年 6 月，非保本理财产品规模 626.03 亿元。盈利预测与投资评级：成都银行短期受益于基建发力、政务业务需求旺盛，下半年继续发力稳经济，规模成长确定性高；中长期受益于成渝都市圈发展吸引更多企业和人才流入，中收潜力空间大。我们维持公司盈利预测， 2022-2024 年归母净利润同比保持 23.3%/26.0%/18.0%增速，对应 BPS 为 14.62/17.01/19.83 元，截至 8 月 30 日对应 2022 年 PB 为 1.05倍，维持“买入”评级。风险提示：疫情反复、房地产硬着陆、经济二次探底。

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这家伙很懒，什么都没有填写！

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